Áp dụng cho Nền tảng Investtal

Để đảm bảo môi trường giao dịch minh bạch, công bằng và an toàn cho toàn bộ Nhà Môi Giới, Chủ sở hữu tài sản, Nhà Đầu tư và các Bên tham gia, Investtal ban hành Điều khoản Chống Gian lận (“Điều Khoản”). Điều Khoản này có hiệu lực ràng buộc đối với mọi người dùng (“Thành viên”).
Việc tiếp tục sử dụng nền tảng đồng nghĩa với việc Thành viên chấp thuận toàn bộ nội dung dưới đây.

1. Khái niệm Gian Lận

Thành viên bị xem là có hành vi gian lận nếu thực hiện hoặc có dấu hiệu thực hiện bất kỳ hành vi nào dưới đây trong quá trình đăng tin, quản lý cơ hội, dẫn dắt giao dịch, hợp tác môi giới, hoặc trao đổi thông tin trên Investtal.

1.1. Gian lận dữ liệu & thông tin tài sản

Bao gồm nhưng không giới hạn:

Cố ý cung cấp hồ sơ pháp lý giả mạo, chỉnh sửa, che giấu thông tin quan trọng ảnh hưởng đến quyết định giao dịch của đối tác.
Đăng tin về tài sản không tồn tại, không được ủy quyền, hoặc đã giao dịch với bên khác nhưng vẫn giới thiệu là tài sản “sẵn sàng giao dịch”.

1.2. Gian lận trong hợp tác môi giới

Tự ý liên hệ trực tiếp khách hàng đã được nền tảng hoặc môi giới khác giới thiệu nhằm chiếm đoạt phí môi giới.
Tạo nhiều tài khoản nhằm nhận cơ hội lặp lại hoặc tránh bị đánh giá uy tín.
Cố ý che giấu thông tin về tình trạng cơ hội, tiến độ giao dịch hoặc điều kiện hợp đồng.
Giả làm khách để thu thập thông tin tài sản nhằm tự làm hoặc đưa cho môi giới khác.
Lấy thông tin liên hệ khách hàng rồi làm việc riêng không thông báo đối tác.
Môi giới/khách hàng lấy thông tin từ nền tảng hoặc môi giới rồi tự liên hệ trực tiếp CĐT/CSH để trục lợi.
Cá nhân trong tổ chức lấy thông tin từ môi giới rồi chuyển cho người khác sử dụng mà không thông báo.
Hành vi Môi giới lấy thông tin từ chat giao dịch từ đối tác môi giới của Investtal rồi tự ý liên hệ giao dịch riêng được coi là vi phạm nghiêm trọng. Trong trường hợp này, Investtal có quyền yêu cầu truy thu 100% phí dịch vụ lẽ ra được hưởng cộng với chi phí xác minh, bất kể giao dịch đó đã hoàn thành hay chưa.

1.3. Gian lận trong giao dịch M&A dự án

Cung cấp sai thông tin về năng lực tài chính, tình trạng nợ, thế chấp, tranh chấp hoặc tuân thủ pháp lý của dự án.
Sử dụng giấy tờ giả, báo cáo tài chính giả, hồ sơ pháp lý bị chỉnh sửa.

1.4. Gian lận nhằm thao túng hệ thống Investtal

Tạo giao dịch ảo, nhu cầu ảo, khách hàng ảo hoặc lịch sử hợp tác không có thật.
Lạm dụng các công cụ ưu đãi, chính sách thưởng hoặc mô hình chia sẻ phí.
Cố ý giao dịch ngoài nền tảng để trốn tránh phí, nghĩa vụ báo cáo hoặc trách nhiệm.

1.5. Gian lận gây thiệt hại cho người dùng hoặc nền tảng

Thu thập trái phép dữ liệu khách hàng hoặc tài sản.
Đưa thông tin sai lệch, dẫn khách sai tài sản để ép giá hoặc trục lợi.
Bất kỳ hành vi gian dối, lừa đảo hoặc dấu hiệu hình sự theo pháp luật Việt Nam.

2. Tác động & Tổn hại do Gian Lận

Hành vi gian lận có thể gây thiệt hại nghiêm trọng đối với:

Investtal: mất uy tín, tổn thất tài chính, chi phí tranh chấp, rủi ro pháp lý.
Nhà môi giới chân chính: mất cơ hội giao dịch, ảnh hưởng uy tín, méo mó thị trường.
Chủ sở hữu & Nhà đầu tư: thiệt hại tài chính, thất bại giao dịch, rủi ro pháp lý.

Investtal do đó có quyền áp dụng các biện pháp xử lý dưới đây.

3. Biện pháp Xử lý Đối với Thành viên Vi phạm

Investtal được quyền áp dụng một hoặc nhiều biện pháp sau, tùy theo mức độ và mức độ chứng minh của vi phạm.

3.1. Các hình thức xử lý theo cấp độ

Mức độ	Hành động của Investtal
Lần 1 (Vi phạm nhẹ)	Cảnh báo bằng văn bản và yêu cầu chỉnh sửa trong thời hạn 24–48 giờ.
Lần 2 (Vi phạm lặp lại hoặc trung bình)	Tạm khóa tài khoản 7–30 ngày và gỡ bỏ toàn bộ nội dung liên quan.
Vi phạm nghiêm trọng hoặc tái phạm lần 3	Khóa tài khoản vĩnh viễn, chấm dứt mọi quyền truy cập.

3.2. Biện pháp đặc biệt cho hành vi Lách Phí

Khi có căn cứ hợp lý:
a. Yêu cầu thanh toán khoản phí dịch vụ/hoa hồng mà Investtal đáng lẽ được hưởng.
b. Yêu cầu bồi thường toàn bộ thiệt hại thực tế (bao gồm phí pháp lý).
c. Báo cáo cơ quan chức năng (nếu có dấu hiệu hình sự).

3.3. Biện pháp hành chính – nội bộ

Cảnh báo qua email/ứng dụng.
Tạm khóa chức năng đăng tin hoặc nhận cơ hội.
Gỡ bỏ tin đăng vi phạm.
Thu hồi quyền truy cập thông tin đã được chia sẻ.
Tạm khóa toàn bộ tài khoản để điều tra.
Nếu xác minh vi phạm, tài khoản sẽ bị vô hiệu hóa vĩnh viễn và đưa vào “Danh sách nội bộ và cảnh báo trong hệ thống đối tác.

3.4. Biện pháp tài chính

Tạm phong tỏa số dư để phục vụ điều tra.
Yêu cầu bồi thường các khoản thiệt hại thực tế và chi phí liên quan.
Investtal có quyền tạm phong tỏa số dư tài khoản hoặc khoản hoa hồng đang chờ thanh toán để phục vụ quá trình xác minh vi phạm (thời gian phong tỏa tối đa 30 ngày hoặc đến khi có kết luận cuối cùng). Nếu vi phạm được xác lập, Investtal sẽ thực hiện khấu trừ để bù đắp thiệt hại theo thỏa thuận hoặc quy định pháp luật.

3.5. Biện pháp pháp lý

Trong trường hợp nghiêm trọng, Investtal có quyền:

Chuyển hồ sơ cho cơ quan điều tra.
Cung cấp chứng cứ theo yêu cầu pháp luật.
Tham gia tố tụng để bảo vệ quyền lợi hợp pháp.

3.6. Biện pháp theo Quy chế Nền tảng

Giảm cấp độ uy tín hoặc hạn mức nhận cơ hội.
Loại khỏi các chương trình thưởng.
Áp dụng các biện pháp bổ sung theo Chính sách cộng đồng.

4. Cơ chế Phát hiện, Báo cáo và Ngăn chặn Gian lận

4.1. Giám sát chủ động

Sử dụng hệ thống phân tích dữ liệu để phát hiện bất thường.
Kiểm chứng chủ quyền tài sản, hồ sơ pháp lý.
Đánh giá lịch sử tương tác và tỷ lệ giao dịch hoàn thành.

4.2. Báo cáo vi phạm

Thành viên có thể báo cáo qua bộ phận hỗ trợ hoặc bộ phận chuyên trách, kèm chứng cứ liên quan.

4.3. Bảo vệ người báo cáo

Thông tin người báo cáo được giữ bảo mật (trừ trường hợp pháp luật yêu cầu).
Nền tảng có thể áp dụng cơ chế thưởng cho báo cáo giá trị.

4.4. Quyền khiếu nại và Phúc khảo

Thành viên bị áp dụng chế tài có quyền gửi khiếu nại trong vòng 07 ngày kể từ khi nhận thông báo.
Investtal cam kết xem xét lại bằng chứng và phản hồi trong vòng 72 giờ. Trong thời gian khiếu nại, biện pháp hạn chế tài khoản vẫn có thể được duy trì để bảo đảm an toàn hệ thống.

Quyền khiếu nại và quy trình phúc khảo" trong vòng 3-7 ngày sau khi bị khóa.

5. Cam kết tuân thủ của Thành viên

Bằng việc sử dụng nền tảng, Thành viên xác nhận:

Tuân thủ Điều Khoản này và mọi chính sách liên quan.
Chịu trách nhiệm với mọi hành vi gian lận của chính mình hoặc tài khoản của mình.
Đồng ý để Investtal áp dụng chế tài khi có đủ căn cứ xác minh.
Cung cấp thông tin chính xác, hợp pháp và hợp tác đầy đủ trong điều tra.
Việc tiếp tục sử dụng nền tảng sau ngày hiệu lực được xem là chấp nhận toàn bộ Điều Khoản.

6. Điều khoản Miễn trừ Trách nhiệm (bổ sung mới – quan trọng về pháp lý)

Investtal không chịu trách nhiệm đối với:

Thiệt hại phát sinh từ thông tin do Thành viên cung cấp, bao gồm tính hợp pháp, tính chính xác và mức độ cập nhật.
Thiệt hại gián tiếp, lợi nhuận bị bỏ lỡ hoặc mất cơ hội kinh doanh do hành vi gian lận của bất kỳ Thành viên nào.
Hậu quả pháp lý giữa các Thành viên với nhau liên quan đến giao dịch ngoài nền tảng.
Việc khóa tài khoản, gỡ tin hoặc hạn chế truy cập khi Investtal phát hiện hoặc nghi ngờ hợp lý về gian lận.
Các sự cố kỹ thuật nằm ngoài khả năng kiểm soát hợp lý của Investtal.

Điều khoản về chống gian lận